Nhiều lợi ích từ thanh toán song phương điện tử

Từ ngày 1-4-2014, 7 Kho bạc Nhà nước (KBNN) các huyện trên địa bàn tỉnh đã chính thức triển khai phương thức thanh toán song phương điện tử (TTSPĐT) và phối hợp thu với Ngân hàng Nông nghiệp và PTNT (Agribank) Chi nhánh Thái Nguyên. Mặc dù thời gian triển khai chưa dài nhưng phương thức thanh toán mới này đã thể hiện rõ tính hiệu quả, mang lại lợi ích thiết thực cho cả ngành Kho bạc, Ngân hàng cũng các như đơn vị thụ hưởng ngân sách Nhà nước…

Ông Lưu Vĩnh Phúc, Giám đốc KBNN Đồng Hỷ cho biết: Từ khi triển khai phương thức TTSPĐT, công chức KBNN không còn phải mang chứng từ giấy sang ngân hàng để thanh toán mà chỉ cần ngồi tại cơ quan thực hiện một số thao tác trên máy vi tính là các số liệu đã có thể truyền đi. Cách thức thanh toán mới này cũng giúp cán bộ Ngân hàng không phải nhập lại dữ liệu của Kho bạc, nhờ đó hạn chế được phần nào sự nhầm lẫn so với việc nhập số liệu bằng tay trước đó. Ngoài ra, với việc chuyển đổi từ thanh toán thủ công sang TTSPĐT, số lượng chứng từ giấy khi thực hiện kiểm soát chi cũng giảm chỉ còn 2 liên (thay vì 3-4 liên như trước kia), vừa tiết kiệm được thời gian, vừa tránh được sai sót trong khâu kiểm soát và tiết kiệm được một lượng đáng kể văn phòng phẩm.

Trao đổi với chúng tôi về vấn đề này, bà Lê Hồng Vân, Phó phòng Tổng hợp KBNN tỉnh cho biết: Việc triển khai TTSPĐT đối với cấp huyện đã được thực hiện ở KBNN Sông Công và Thành phố Thái Nguyên từ tháng 11-2013, với việc mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Công thương. 7 huyện còn lại, theo đúng lộ trình được Bộ Tài chính phê duyệt bắt đầu được triển khai từ ngày 1-4-2014, với việc mở tài khoản thanh toán (thay cho tài khoản tiền gửi) tại Agribank chi nhánh các huyện và thực hiện thu, chi qua tài khoản này. Trước đó, để KBNN 7 huyện có thể triển khai phương thức thanh toán mới và phối hợp thu với Agribank, KBNN tỉnh đã tổ chức tập huấn cho các công chức có liên quan trong toàn ngành và trao đổi kinh nghiệm thực tế tại KBNN Sông Công; thực hiện việc rà soát, cài đặt chứng thư số và đăng ký cấp mới tài khoản đăng nhập vào chương trình TTSPĐT theo quy định; làm việc với Agribank chi nhánh tỉnh bàn phương án phối hợp giữa các bên; chỉ đạo 7 KBNN huyện nghiên cứu quy trình nghiệp vụ, thực hiện khai báo kế toán viên Tabmis và phân luồng chứng từ cho thanh toán viên trên chương trình TTSPĐT…

Trong những ngày đầu triển khai, các thành viên tham gia chương trình TTSPĐT và phối hợp thu còn chưa quen nên công tác đối chiếu cuối ngày giữa KBNN và ngân hàng không thực hiện được, sổ chi tiết tài khoản ngân hàng giữa bản giấy và in từ trên chương trình không khớp nhau… nhưng được sự hỗ trợ kịp thời của KBNN Trung ương và sự phối kết hợp của Ngân hàng, đến nay, các thành viên tham gia chương trình TTSPĐT và phối hợp thu đã nắm được quy trình nghiệp vụ, vận hành chương trình luôn đảm bảo kịp thời, thông suốt và chính xác; số liệu trong thanh toán đảm bảo an toàn tuyệt đối; khối lượng công việc thủ công giảm đáng kể. Chỉ tính từ ngày 1-4-2014 đến 25-4-2014, 7 KBNN huyện trên địa bàn tỉnh đã thực hiện truyền, nhận thành công lệnh thanh toán đi 6.601 món, với số tiền 380,1 tỷ đồng; 331 lệnh thanh toán đến, với số tiền hơn 6 tỷ đồng; phối hợp thu ngân sách Nhà nước 1.738 món, với số tiền trên 22,8 tỷ đồng.

Phương thức TTSPĐT được xem là một bước đi quan trọng trong lộ trình hiện đại hóa hoạt động của toàn hệ thống mà KBNN đặt ra mục tiêu triển khai hệ thống tài khoản duy nhất. Nếu như trước đây, các tài khoản ngân quỹ của KBNN được trải rộng trên toàn quốc, được “chia nhỏ” để đảm bảo cho thanh toán mọi nơi, mọi lúc khiến việc điều hòa vốn của KBNN gặp không ít khó khăn, thậm chí còn tiềm ẩn nhiều rủi ro vì rất khó đảm bảo cho việc thanh toán ở những thời điểm căng thẳng như cuối tháng, cuối năm dẫn đến tình trạng chỗ cần thanh toán thì không có tiền, chỗ chưa cần thì lại thừa. Nhưng với việc triển khai TTSPĐT sẽ giúp việc điều hòa vốn trở nên linh hoạt bởi KBNN sẽ tập trung tất cả các nguồn ngân quỹ về một nơi, cụ thể là về tài khoản của Sở Giao dịch KBNN tại Hội sở chính các Ngân hàng. Việc tập trung này sẽ giúp cho KBNN chủ động hơn trong việc thanh toán tại tất cả các nơi trong toàn quốc (tức là, trong ngày KBNN huyện có thể thực hiện chi lớn hơn số thu tại địa bàn, còn trước đây thì không thể, nếu muốn chi vượt hạn mức, KBNN cấp huyện phải báo cáo KBNN tỉnh để xin ý kiến chỉ đạo của KBNN Trung ương). Do đó, sẽ tránh được tình trạng mất khả năng thanh toán cục bộ do KBNN Trung ương chưa kịp chuyển vốn về. Bên cạnh đó, TTSPĐT và phối hợp thu thông qua hệ thống Ngân hàng cũng giúp công tác thu ngân sách nhà nước (NSNN) được hạch toán kịp thời, đầy đủ và nhanh chóng hơn. Từ đó góp phần nâng cao được ý thức trách nhiệm của cán bộ thuế trong công tác thu, nộp các khoản thu NSNN, giúp KBNN tổng hợp báo cáo đầy đủ và kịp thời.

Không chỉ vậy, mục tiêu sâu xa hơn của TTSPĐT mà theo như ông Nguyễn Đại Trí, Phó Tổng Giám đốc KBNN cho biết, đó là: “Nếu như trước đây, quản lý ngân quỹ Kho bạc chỉ đặt ra yêu cầu an toàn thì nay đặt ra vấn đề phải làm sao quản lý hiệu quả nữa. Trong phạm vi luật pháp cho phép, KBNN có thể sử dụng ngân quỹ “tạm thời nhàn rỗi” để thực hiện đầu tư vào những nội dung, hạng mục mà pháp luật cho phép.